Snel oplossen netto doelkapitaal box 1 of box 3

---

 

Wat is het?

1. Klanten snel en effectief inzicht bieden in de mogelijke box 1 en box 3 oplossingen om het doelkapitaal te bereiken
2. Met één druk op de knop per persoon 4 oplossingen voor het opbouwen van het netto doelkapitaal in box 1 of box 3 op basis van sparen of beleggen.
3. Direct zicht op netto inleg box 3 en box 1.

 

 

Wat is de aanleiding?

1. De mogelijkheden voor fiscaal aantrekkelijk inleggen in een lijfrente zijn verruimd per 1/7/23
2. De vermogensrendementsheffing box 3 is veranderd en wordt in veel situaties hoger
3. Het is lastig om van een netto benodigd kapitaal de bruto benodigde inleg in box 1 te bepalen
4. De nieuwe pensioenwet zorgt voor onzekerheid en vragen bij klanten

 

Waarom gebruiken?

1. Je helpt de klant! De klant heeft snel een beeld van de mogelijkheden om het tekort bij (vroeg)pensioen op te lossen
2. De verschillen tussen box 1 en box 3 en sparen en beleggen worden helder
3. Je voegt als adviseur eenvoudig waarde toe aan het financieel plan
4. Je kunt klanten helpen met het invullen van de oplossingen (indien gewenst)
5. Of de klant gaat zelf met de voorbeeldoplossingen aan de slag

 

Hoe gebruik je het?

1. Je start met een (vroeg)pensioenplanning waaruit een totaal tekort of doelkapitaal komt.
2. Je kunt bij ‘Vermogen’ bestaand vermogen toevoegen, die het netto tekort verlaagt.
3. De 4 voorbeeldoplossingen per persoon gaan het resterend netto kapitaal oplossen.
4. Bij ‘Vermogen’ klik je op ‘Voorbeeldoplossingen genereren’ waarbij je zelf de rendementen van sparen en beleggen kunt aanpassen en de jaarruimte per persoon invullen.
5. Daarna start de berekening van de voorbeeldoplossingen. Dit duurt een tiental seconden.
6. Als de berekening afgerond is verschijnen 4 (bij 1 persoon) of 6 (bij 2 partners) voorbeeldoplossingen in een overzicht.
7. Deze kun je bespreken en de gekozen oplossing kopiëren (met + icoon rechts van de oplossing) naar het cijferoverzicht bij Vermogen om het doelkapitaal op te lossen.
8. Je kunt de oplossingen evt. opnieuw genereren als er wijzigingen in het Vermogen zijn.
9. Let op: de voorbeeldoplossingen komen nog niet in het rapport.