- Kun je jezelf voorstellen?
Zeker, ik ben Jaap Hoekman, gecertificeerd financieel planner CFP®. Sinds 2018 ZZP-er met mijn bedrijf J2H inzicht, na ruim 35 jaar in loondienst te hebben gewerkt. Laatstelijk als Financial Controller en Adviseur Arbeidsvoorwaarden en pensioenen bij een werkgeversorganisatie.
Door een reorganisatie verloor ik die baan op mijn 57e en besloot om voor mezelf te beginnen. Ik werd getriggerd door een filmpje over financiële planning en wist gelijk dat daar mijn toekomst lag. De opleiding Financiële Planning was een feestje, al mijn opgedane kennis en ervaring kon ik in erin kwijt.
- Hoe ziet jouw klantenkring eruit?
Ik word vooral ingehuurd door werkgevers. Zij bieden de werknemers de mogelijkheid om met mij in gesprek te gaan over hun huidige en toekomstige financiële situatie. Denk aan financiële effecten bij life-events, zoals ontslag, langdurige ziekte, (eerder) stoppen met werken, echtscheiding, overlijden en geldzorgen. Daarnaast zie ik ook particulieren die een doorkijk willen van hun financiële situatie.
- Wat vind jij belangrijk bij het geven van financieel inzicht?
Ik merk dat veel mensen weinig tot geen interesse in of kennis hebben van hun eigen financiële situatie. Die denken dat alles wel goed geregeld is en hebben vaak ten onrechte het beeld dat ze door moeten werken tot 67 of 68 om met pensioen te kunnen gaan of dat eerder stoppen heel veel geld kost.
Ingewikkelde berekeningen maken en laten zien is slechts een onderdeeltje en daar hebben we software voor. Uitleggen van de verschillende mogelijkheden en de gevolgen van financiële keuzes vind ik veel belangrijker. Die moeten wel bij die klant passen!
Ik daag mijn klanten daarom ook uit om aan mij uit te leggen waarom ze een specifieke keuze hebben gemaakt. Als ze mij dat kunnen uitleggen, weet ik zeker dat ze het snappen. En anders neem ik de tijd om het hen gewoon nog een keer rustig uit te leggen.
- Wat vind je van FinRust?
Mijn slogan is “Financiële planning geeft rust door inzicht en overzicht” en daar sluit FinRust heel goed bij aan. Ik vind FinRust prettig om mee te werken. Heel gebruiksvriendelijk en inzichtelijk. Doordat je na het ophalen van de brondata snel een grafische weergave kan tonen, kun je de vragen van mensen heel gericht beantwoorden.
- Hoe zijn jouw gesprekken opgebouwd?
Ik ben ervan overtuigd dat psychologie en financiële planning nauw met elkaar verbonden zijn en dat dat in de toekomst meer nadruk gaat krijgen. Ik besteed daarom bij aanvang van het gesprek ruim de tijd aan het ontdekken van de mens achter geld en de cijfers. Vaak hebben zij van tevoren al de brondata aangeleverd, waardoor ik makkelijker kan doorvragen over hun kijk op geld.
- Hoe gaat het proces van een opdracht tot het uiteindelijke gesprek?
Veelal vangt een traject aan met een intakegesprek om af te tasten wat de klant nodig heeft en om te kaderen wat ik voor ze kan betekenen. Vervolgens nodig ik ze uit om de brondata en relevante documenten en informatie aan te leveren.
- Welk advies zou je willen geven aan collega adviseurs?
Geniet van de mooie gesprekken met de klanten en wees dankbaar dat we dit mooie vak mogen uitoefenen. We zijn hard nodig!
